מתכנן פיננסי CFP® (ראשי התיבות של Certified Financial Planner )הוא מומחה מוסמך לתכנון פיננסי אישי, שעבר הכשרה בינלאומית קפדנית ועומד בסטנדרטים הגבוהים ביותר של ידע, מקצועיות ואתיקה.
הסמכת CFP® היא ההכרה הבינלאומית היוקרתית ביותר בתחום התכנון הפיננסי, המבטיחה שתקבלו שירות מאיש מקצוע בעל ניסיון מוכח ומחויבות עמוקה להצלחתכם הכלכלית.
מתכנני CFP® מחזיקים בידע נרחב בכל תחומי התכנון הפיננסי, לרבות השקעות חכמות, תכנון פנסיוני אופטימלי, ניהול סיכונים באמצעות ביטוחים, תכנון מס יעיל ותכנון עיזבון מוקפד.
ההסמכה הבינלאומית מבטיחה שהמתכנן פועל על פי סטנדרטים גלובליים של מקצועיות ואמינות.
כדי לקבל את ההסמכה, נדרשים מתכנני CFP® לצבור שעות ניסיון מעשיות משמעותיות, המבטיחות יכולת יישום ידע תיאורטי במצבים פיננסיים אמיתיים.
מתכנני CFP® מחויבים לקוד אתי מחמיר, הכולל חובת נאמנות מלאה ללקוח. האינטרסים שלכם תמיד יהיו בראש סדר העדיפויות.
אנו מחויבים להתעדכן באופן שוטף בשינויים האחרונים בשוק הפיננסי ובחוקים הרלוונטיים, כדי להעניק לכם ייעוץ פיננסי עדכני ורלוונטי.
תכנון פיננסי הוא תהליך המאפשר לך להתאים את מטרות החיים האישיים שלך לניהול המערכת הפיננסית שלך. במהלך התהליך, אנחנו נסייע לך לזהות את המטרות הפיננסיות שלך וליצור אסטרטגיה ברורה להשקעות, ניהול סיכונים והפחתת הסיכונים הפיננסיים.
נתחיל על ידי ביצוע ניתוח מעמיק של המצב הפיננסי הנוכחי שלך, כולל הכנת רשימת הנכסים וההתחייבויות שברשותך. אחר כך, נשקול את המטרות הפיננסיות שלך, כמו חינוך לילדים, רכישת בית או כניסה לפנסיה. בהתאם לכך, נבנה לך אסטרטגיה מותאמת אישית להשקעות שלך, תוך ניהול הסיכונים הפיננסיים ומעקב ובקרה על התכנים הפיננסיים שלך.
תכנון פיננסי CFP הוא תהליך שבו אנו נשמש כיועץ ומלווה אישי, שישמור על האינטרסים הפיננסיים שלכם ונעניק לכם את הכלים והמודלים המתאימים על מנת לקבוע את המסלול מתאים עבורכם.
אנו מאמינים כי תכנון פיננסי הינו קריטי עבור כל אחד. אנו כאן כדי לספק לך את ההדרכה והתמיכה הנדרשת על מנת שתוכלו לקבל את ההחלטות הנכונות ביותר עבורכם.
מצטרפים בכל שנה עשרות מתכננות ומתכננים חדשים בעלי הסמכה בינלאומית (CFP) . המתכנן מתחייב לפעול על פי קוד אתי מחמיר, של האיגוד הבינלאומי, שבו הוא נדרש לפעול רק מתוך האינטרס של הלקוח
תהליך התכנון הפיננסי על פי מודל CFP® (Certified Financial Planner) הוא תהליך מובנה ומקיף שמטרתו לסייע לכם להשיג את יעדיכם הפיננסיים. התהליך כולל שישה שלבים עיקריים:
בפגישה הראשונה, נקדיש זמן להכיר אתכם לעומק: מה חשוב לכם בחיים? מה החלומות והיעדים הפיננסיים שלכם - קטנים כגדולים? נבין את סדרי העדיפויות שלכם ונשרטט יחד את התמונה הגדולה של העתיד הפיננסי שאתם שואפים אליו.
בשלב זה, נבקש מכם מידע מפורט על הנכסים, ההתחייבויות, ההכנסות וההוצאות שלכם. ננתח את המידע בצורה מקצועית כדי לקבל תמונה ברורה של מצבכם הפיננסי כיום, לזהות נקודות חוזק וחולשה, והזדמנויות לשיפור.
בהתבסס על המטרות והניתוח, ניצור עבורכם תוכנית פיננסית פרקטית ומפורטת שתהווה מפת דרכים להשגת היעדים שלכם. התוכנית כוללת תקציב ותזרים מזומנים, ניהול חובות, חיסכון והשקעות, תכנון פנסיוני, תכנון ביטוחי, תכנון מס, תכנון מטרות ספציפיות ותכנון עיזבון.
נציג בפניכם את התוכנית הפיננסית בצורה ברורה, מובנת ופשוטה, תוך מתן הסבר מפורט על כל המלצה וצעד פעולה. נוודא שאתם מבינים את ההיגיון מאחורי כל המלצה ומרגישים בנוח עם התוכנית.
אנו לא רק מספקים תוכנית, אלא גם מלווים אתכם בתהליך יישומה. נעזור לכם בביצוע הפעולות הנדרשות, כגון פתיחת חשבונות, בחירת השקעות, והגשת בקשות לביטוח.
החיים דינמיים, ולכן גם התוכנית הפיננסית שלכם צריכה להיות כזו. נקבע פגישות מעקב תקופתיות כדי לבחון את התקדמות התוכנית, לעקוב אחר ביצועי ההשקעות, ולעדכן את התוכנית בהתאם לשינויים בנסיבות חייכם או בשוק הפיננסי.
תוכנית התכנון הפיננסי שלנו היא תהליך מקיף ואישי שמטרתו להעניק לכם בהירות, ביטחון ושליטה על עתידכם הפיננסי. אנו כאן כדי להיות השותפים שלכם בדרך להשגת החופש והרווחה הכלכלית שתמיד רציתם.
צרו קשר עכשיו לייעוץ אישי עם מתכנן פיננסי CFP מוסמך