שירותים ופתרונות HB

כל השירותים הפיננסיים במקום אחד – מותאמים אישית לצרכים הייחודיים של כל לקוח.

תכנון פיננסי 360

ניתוח מקיף של המצב הפיננסי הכולל, בניית אסטרטגיה מותאמת אישית להשגת יעדים, וליווי מתמשך להבטחת ביטחון כלכלי לטווח הארוך.

תכנית מקיפה בשני מפגשים: אבחון פיננסי, בדיקת עמלות, משכנתא, החזרי מס, תכנון פנסיוני וביטוחי – ותוכנית פעולה ברורה.

מקסום זכויות פנסיוניות, טופס 161, קיבוע זכויות, פריסת מס ובניית תזרים הכנסות יציב לשנות הפרישה.

ניתוח מוצרי החיסכון הקיימים, דמי ניהול, מסלולי השקעה, איתור כפילויות ובניית תיק חסכונות מאוזן.

סקירת כל הכיסויים הביטוחיים, זיהוי חוסרים וכפילויות, התאמת פוליסות וליווי בעת תביעה.

משכנתא חדשה או מיחזור, בניית תמהיל, משא ומתן מול הבנקים וליווי עד החתימה.