שלבי תכנון הפרישה
שלב ראשון - פגישת הכירות והבנת הצרכים
כדי להבין מהי רמת החיים שתרצו לשמור לאחר הפרישה, יש צורך לבצע הערכה של ההוצאות השוטפות שלכם כיום וגם הוצאות עתידיות, כמו טיול עם המשפחה, תמיכה בילדים בלימודים, סיוע ברכישת דירה וכדומה. בנוסף, יש להבין את מצב הבריאות הכללי של המשפחה ולהגדיר את המטרות העתידיות שלכם. השלב הזה מאפשר לנו ליצור תמונה מקיפה של הצרכים והתקציב שיש לכם, ולכן הוא חשוב בהתכנון הפיננסי לקראת הפרישה.
שלב שני - איסוף מידע רלוונטי
על מנת להכין את תוכנית הפיננסי לפרישה, יש צורך לרכז את כל המידע הרלוונטי אודות הנכסים והתחחיבויות, החסכונות הפנסיוניים השונים, הכיסויים והביטוחים של הפורש (מהמסלקה הפנסיונית, מ"הר הביטוח", תלושי שכר וטופסי 106, מהמוסד לביטוח לאומי)
שלב שלישי - הכנת תוכנית מקצועית
בשלב זה תקבלו תוכנית מפורטת תוך מתן הסבר על המצב הנוכחי ומה ההמלצות, השינויים וההתאמות שיש לבצע לצורך מקסום החסכון הפנסיון לפרישה בהתאם למטרות (כגון: איתור פוליסות כפולות ו/או מיותרו, מעבר למסלול השקעה אחר).
שלב רביעי - הטמעת ההמלצות וליווי אל מול הגורמים הרלוונטיים
השלב כולל השוואה מקיפה בין מסלולי פרישה שונים תוך התייחסות להיבטי מס, הסברים מפורטים לגבי אפשרויות ניצול החיסכון הפנסיוני.תקבלו עזרה אל מול רשות המיסים והמעסיק.